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坚持战略引领 华夏银行在服务实体经济中扎实推进高质量发展

发布日期:2024-05-04 03:31    点击次数:153

华夏银行今日公布了2023年年度报告。2023年,华夏银行秉持“可持续 更美好”的品牌理念,着力促转型、调结构、增效益、防风险,交出了一份稳中有进、进中向好的成绩单。 

截至报告期末,全行资产规模达42,547.66亿元,较上年末增长9.09%;报告期内,实现利润总额354.39亿元,较上年增长5.53%;实现归属于上市公司股东的净利润263.63亿元,较上年增长5.30%;不良贷款率1.67%,较上年末下降0.08个百分点;连续三年入选我国系统重要性银行,连续两年跻身全球银行50强,按一级资本位列全球银行第46位,在高质量发展道路上迈出坚实步伐。 

聚焦主责主业,服务实体经济全面深化、质效提升

2023年,华夏银行深刻认识金融功能性与营利性的关系,对重大战略、重点领域和薄弱环节的优质金融服务力度持续加大,将更多金融资源投向促进科技创新、先进制造、绿色发展和中小微企业,服务实体经济发展的初心更加坚定。 

推进科技金融聚焦重点。研究科技企业发展规律和特点,分析金融需求,大力支持专精特新企业、制造业和战略新兴产业发展,实施专精特新“千百十”工程,抢抓国家级先进制造业产业集群建设机遇,制造业中长期贷款、战略性新兴产业贷款稳步增长。 

推进绿色金融乘势而上。全力打造绿色金融新特色,持续加大对绿色、低碳、循环经济的支持力度,深化可再生能源、储能等重点双碳领域研究,开发碳排放权抵质押融资专项产品,成功落地全国首单光伏公募REITs。报告期末,绿色贷款余额较上年末增长9.00%,高于各项贷款增速,绿色贷款占比持续提升。 

推进普惠金融质效提升。积极推进数字普惠建设,持续完善小微企业服务体系,积极创新金融产品和服务,切实缓解小微企业融资压力,“两增”口径小微企业贷款余额较上年末增长8.77%,小微企业服务能力和水平持续提升。 

推进养老金融体系健全。提供特色化养老金融服务,个人养老金融服务体系全面升级,涵盖存款、基金、保险的养老金融产品谱系逐步完善,养老产业融资客户和业务实现快速增长。 

推进数字金融创新发展。创设基于数字信用的数字融资产品,上线产业数字金融信贷平台与监测运营平台,发布“数翼通”产业数字金融品牌,数字融资类业务快速增长,全栈式产业数字金融发展加速。 

全力服务新时代首都高质量发展。积极践行“北京的银行”责任担当,服务北京重点区域、重点企业、重大项目建设发展;助力激发首都消费活力和北京国际科技创新中心建设,主办2023年北京消费季“京彩华夏惠购节”,试点“投联贷”“认股权贷款”产品;服务全球数字经济标杆城市建设,实现数字人民币新系统投产,参与北京国际大数据交易所数据要素试点;创新数字普惠产品“菜篮子保供贷”,推出“公积金增信贷”,深度融入新时代首都发展大局。 

持续助力乡村振兴。加强涉农贷款投放统筹,加大信贷投放支持脱贫地区产业发展。报告期内,累计发放金融精准帮扶贷款137.38亿元,累计为已脱贫人口提供融资服务36.15万人,荣获中国上市公司协会“上市公司乡村振兴优秀实践案例”和“上市公司乡村振兴最佳实践案例”。 

聚焦战略引领,发展规划实施扎实推进、见行见效 

2023年,华夏银行坚持战略坚定性和策略灵活性相结合,加快推进“四大转型战略”,战略管理系统性与执行力进一步增强,强化发展战略引领的耐心更加坚定。 

数字化转型全面加力。紧扣“一流智慧生态银行”转型目标,积极拥抱前沿技术变革,构建数字化能力评价体系,数字化创新潜能有效激发;打造华夏财资云品牌,投产企业级数字化客户经营平台,建设企业级远程银行平台,数字化经营效能充分释放;推进数据标准体系建设,构建企业级数据分析模型管理体系,数据管理能力不断夯实;建成新一代数据敏捷交付体系,构建覆盖两地三中心的企业级综合防御体系,金融科技实力稳步增强。报告期内,该行信息科技投入同比增长4.79%、占营业收入4.34%,厅堂95%以上个人高频业务实现自助办理。 

公司金融转型提质增效。加快“商行+投行”转型步伐,全面开启客户增长向生态化转型,推进“行业+生态+客户”营销获客体系建设,持续深化银政合作,对公客户较上年末增长4.10%;对公存款实现有质量增长,对公存款付息率保持较低水平;公司贷款业务对科技创新、专精特新、战略新兴、碳减排等领域的贷款投放力度持续加大;投资银行业务发展进入快车道,业务协同持续深化,承销规模市场排名靠前,业务规模同比增长11.11%;贸易金融持续推进平台化、场景化、线上化、数字化转型发展,大力推动跨境人民币业务发展,跨境人民币收付金额合计突破千亿元,同比增长29.15%。 

零售金融转型成效显现。构建数字化客户服务模式,做优客户积分权益服务,全国推广“大美华夏”消费季活动,零售客群稳步增长;个人存款业务持续完善基础产品体系,强化专业化资产配置能力,长效增长能力稳步提升;个人贷款业务积极贯彻落实国家政策,保持房贷业务稳健发展,推动消费信贷场景化建设,消费金融支持持续加强;财富管理银行建设体系化推进,健全产品精选货架,丰富资产配置场景;信用卡业务加速生态化转型,创新场景激活消费需求,自助渠道建设持续完善,华夏瑞幸联名信用卡成功发行。报告期末,该行个人存款余额较上年末增长7.83%,信用卡累计发卡量较上年末增长12.33%。 

金融市场业务转型成效持续向好。轻资本转型持续推进,资金业务动态调整交易策略,深化同业客户经营体系建设,票据交易量再创新高;资产管理业务加快发展步伐,产品规模快速增长,渠道拓展不断加速;资产托管业务结构持续优化,公募基金托管较快增长,托管客户链式开发工作机制建立,托管数字化转型持续推进,运营承载能力专业化建设有效加强。报告期内,该行本外币资金交易业务累计交易量较上年增长33.48%,理财产品余额较上年末增长15.30%。 

聚焦风险防控,安全稳健运行狠抓不懈、筑牢防线 

2023年,华夏银行深刻认识高质量发展与高水平安全良性互动,坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题,进一步增强忧患意识,强化风险经营理念,处理好权与责、快与稳、防与灭的关系,风险管控局面稳中向好,稳固金融安全防线的信心更加坚定。 

全面风险管理体系更加完善。深化全面风险管理体制改革,优化全面风险治理体系,建立健全风险偏好传导机制;推动风险管理数字化转型,加快风控数字化项目建设,迭代升级企业大数据风险识别预警系统,预警能力持续提升。 

审批工作管理不断优化。授信政策策略体系持续优化,区域授信策略深入显效,授信标准化工作有序推进,事中监督体系全面建立,审批专业管理效能得到有效提升。 

资产质量管控成效明显。深入实施资产全生命周期管理,抓实风险过程管控,加大重点领域风险管控,加快存量风险处置,全面启动特殊资产管理系统建设,精细化管理能力和不良资产处置质效持续提升。 

依法合规经营有效加强。持续深化“内控优先、合规为本”理念,优化内控合规管理机制,加快合规体系重构及系统建设,加强合规监测预警,持续提升全行合规意识,筑牢风险防范根基。报告期末,该行关注类贷款率、不良贷款率较上年末分别下降0.04和0.08个百分点,资产质量稳中向好,高质量发展韧性进一步增强。 

聚焦改革创新,管理基础不断夯实、厚积成势 

2023年,华夏银行深刻认识新时代金融发展规律,坚持总行中心推动与分行边缘革命相结合,以市场化法治化为方向,健全市场化体制机制,完善集团化治理架构与运行机制,加快改革创新发展的决心更加坚定。 

市场化体制机制加快健全。坚持市场化发展导向,建立科学合理、协同有效的资源配置机制,引导重点区域、重点分行、重点业务步入发展快车道;持续优化协同营销机制,形成总分支行、前中后台、业务条线间、母子公司、集团内外等常态化协同联动机制;构建全新智慧运营体系,强化集约化运营,完善数字化运营体系,推进渠道统筹,打造一流客户体验;推动研究体系建设,开展民营经济、消费信贷、产业政策等重点课题研究,前瞻性研究未来业务方向;完善激励约束机制,构建以价值创造为核心,多种激励方式相结合的考核分配体系,管理效率和经营效益全面提升。 

集团化管理机制不断完善。完善战略管理体系,升级资产负债管理体系,建立集团协同联动激励机制,健全集团化风险管理体系;华夏金融租赁有限公司发展势头良好,银租联动质效提升;华夏理财有限责任公司持续深耕ESG投资实践,客户服务能力和市场影响力有效增强;高效完成北京大兴华夏村镇银行有限责任公司改制,为全国性股份制商业银行下属村镇银行改制首例,集团化管理质效持续提升,综合化经营效能进一步增强。 



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